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2024年美國(guó)大選投票落下帷幕，備受加密行業(yè)歡迎的特朗普陣營(yíng)宣布獲勝。本次大選，算得上是加密行業(yè)的一次集體“團(tuán)建”，上到Web3頂級(jí)項(xiàng)目、公司的鼎力支持，下到散戶們?cè)诟黝愵A(yù)測(cè)平臺(tái)的大肆投注，都昭示著特朗普及其團(tuán)隊(duì)被加密行業(yè)接納。
這一系列政策的潛在影響深遠(yuǎn)且復(fù)雜。國(guó)家級(jí)Bitcoin儲(chǔ)備的建立將顯著增強(qiáng)Bitcoin在全球金融體系中的地位，而算力占比的提升將進(jìn)一步鞏固美國(guó)在Bitcoin網(wǎng)絡(luò)中的主導(dǎo)地位。與此同時(shí)，綠色Mining技術(shù)創(chuàng)新將幫助行業(yè)應(yīng)對(duì)環(huán)境批評(píng)，為全球Mining行業(yè)設(shè)定環(huán)；鶞(zhǔn)。然而，算力集中化可能引發(fā)對(duì)Bitcoin去中心化屬性的擔(dān)憂，這也是未來(lái)政策執(zhí)行中需要關(guān)注的問(wèn)題。
目前，這些計(jì)劃已初見(jiàn)端倪。8月，美國(guó)參議員辛西婭·魯米斯向國(guó)會(huì)提交了《Bitcoin戰(zhàn)略儲(chǔ)備法案》，建議每年購(gòu)買20萬(wàn)枚Bitcoin，并在五年內(nèi)累計(jì)達(dá)到100萬(wàn)枚。11月，賓夕法尼亞眾議院提出《賓夕法尼亞Bitcoin戰(zhàn)略儲(chǔ)備法案》，允許該州財(cái)政部將其約70億美元州資金中的10%分配給Bitcoin。此外，德克薩斯州率先試點(diǎn)針對(duì)Mining企業(yè)的能源補(bǔ)貼計(jì)劃，與多家企業(yè)合作利用風(fēng)能和太陽(yáng)能進(jìn)行Mining。同時(shí)，特朗普?qǐng)F(tuán)隊(duì)還在推動(dòng)聯(lián)邦立法，試圖通過(guò)《Bitcoin能源與技術(shù)創(chuàng)新法案》，為綠色Mining技術(shù)的發(fā)展提供法律保障和財(cái)政支持。
支持穩(wěn)定幣的進(jìn)一步發(fā)展
特朗普承諾當(dāng)選后將制定更寬松的政策支持穩(wěn)定幣的發(fā)展，旨在將穩(wěn)定幣從現(xiàn)有的局部應(yīng)用推向更廣泛的支付和結(jié)算領(lǐng)域，同時(shí)通過(guò)合規(guī)性提升，加速傳統(tǒng)金融與Crypto的深度融合。他進(jìn)一步表示，不會(huì)推動(dòng)由美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)行的中央銀行Crypto（CBDC），認(rèn)為CBDC可能對(duì)私人Crypto的創(chuàng)新精神造成威脅，并會(huì)擴(kuò)大政府對(duì)金融系統(tǒng)的控制力。
特朗普的穩(wěn)定幣政策將從三個(gè)方向展開：
首先，他提議為穩(wěn)定幣發(fā)行機(jī)構(gòu)制定更加清晰的監(jiān)管框架，減少現(xiàn)行法律的模糊性和限制性。
其次，他計(jì)劃允許穩(wěn)定幣發(fā)行方直接接入美聯(lián)儲(chǔ)支付系統(tǒng)，縮短結(jié)算時(shí)間，降低交易成本。
最后，他特別提出希望通過(guò)穩(wěn)定幣技術(shù)優(yōu)化國(guó)際貿(mào)易支付，為美元的國(guó)際地位開辟新的路徑。
近兩年，國(guó)際上其他地區(qū)也在積極推動(dòng)穩(wěn)定幣的發(fā)展。歐盟于2023年通過(guò)的MiCA法規(guī)，為穩(wěn)定幣發(fā)行設(shè)定了嚴(yán)格的資本要求和透明度標(biāo)準(zhǔn)，雖然保障了用戶資金安全，但也提高了行業(yè)的合規(guī)門檻。而香港則正在探索推出官方穩(wěn)定幣，用以優(yōu)化跨境支付和貿(mào)易結(jié)算，這種官方背書的穩(wěn)定幣可能成為亞洲市場(chǎng)的重要支付工具。
相比之下，特朗普的政策路徑更加注重靈活性和市場(chǎng)導(dǎo)向，通過(guò)支持私人穩(wěn)定幣替代CBDC模式，進(jìn)一步維護(hù)私人Crypto在支付和跨境結(jié)算中的主導(dǎo)地位。他反對(duì)美聯(lián)儲(chǔ)發(fā)行CBDC的立場(chǎng)，為私人穩(wěn)定幣的發(fā)展保留了空間，并讓市場(chǎng)化力量在金融數(shù)字化中繼續(xù)扮演主角。
目前，該政策已經(jīng)顯露出初步跡象。今年8月，美國(guó)財(cái)政部聯(lián)合多家穩(wěn)定幣發(fā)行方發(fā)起了“支付穩(wěn)定幣監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)計(jì)劃”，擬在五年內(nèi)制定一套國(guó)際化的穩(wěn)定幣支付框架。此外，美聯(lián)儲(chǔ)正與多家金融科技企業(yè)進(jìn)行測(cè)試，探索穩(wěn)定幣如何在跨境支付中降低交易摩擦。然而，部分傳統(tǒng)銀行對(duì)穩(wěn)定幣的快速發(fā)展仍存疑慮，認(rèn)為其可能對(duì)現(xiàn)有支付網(wǎng)絡(luò)構(gòu)成競(jìng)爭(zhēng)壓力。
解雇現(xiàn)任SEC主席
在2024年總統(tǒng)競(jìng)選期間，特朗普多次公開表示對(duì)現(xiàn)任證券交易委員會(huì)（SEC）主席加里·根斯勒的不滿，并承諾如果當(dāng)選，將在就職首日解雇根斯勒。他批評(píng)根斯勒對(duì)加密行業(yè)的監(jiān)管政策過(guò)于強(qiáng)硬，稱這種執(zhí)法態(tài)度扼殺了美國(guó)在加密技術(shù)創(chuàng)新方面的潛力，損害了國(guó)家的全球競(jìng)爭(zhēng)力。
長(zhǎng)期以來(lái)，加里·根斯勒率領(lǐng)的SEC對(duì)多家Crypto交易所和項(xiàng)目采取了嚴(yán)厲的法律行動(dòng)，并將加密資產(chǎn)歸類為證券進(jìn)而采取嚴(yán)格監(jiān)管。這一政策盡管試圖保護(hù)投資者，但也引發(fā)了加密行業(yè)的極大不滿，認(rèn)為監(jiān)管過(guò)度已經(jīng)成為創(chuàng)新的主要障礙。如果特朗普兌現(xiàn)這一承諾，解雇根斯勒并任命一位對(duì)加密行業(yè)更友好的領(lǐng)導(dǎo)者，將帶來(lái)顯著的政策轉(zhuǎn)變，有利于提升行業(yè)信心，吸引更多資本流入美國(guó)市場(chǎng)，為加密企業(yè)提供更有利的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，促進(jìn)行業(yè)的快速發(fā)展。
不過(guò)，這一計(jì)劃面臨著法律和政治上的挑戰(zhàn)。根據(jù)現(xiàn)行法律，SEC作為獨(dú)立機(jī)構(gòu)，其主席不得被總統(tǒng)直接免職，除非存在明確的法律依據(jù)，例如瀆職或違法行為。不過(guò)，也有歷史先例表明，許多獨(dú)立機(jī)構(gòu)的領(lǐng)導(dǎo)人選擇在新總統(tǒng)上任時(shí)主動(dòng)辭職。
另外，特朗普在11月10日的一則推文中暗示，他可能通過(guò)參議院休會(huì)任命（recessappointment）的方式繞過(guò)傳統(tǒng)的參議院確認(rèn)程序，直接任命下一任SEC主席。他還提到，將與潛在的參議院多數(shù)黨領(lǐng)袖合作，推動(dòng)休會(huì)任命以“立即”填補(bǔ)重要職位的空缺。根據(jù)美國(guó)憲法，休會(huì)任命允許總統(tǒng)在參議院休會(huì)期間授予臨時(shí)任命，有效期至下一屆參議院會(huì)議結(jié)束。
廢除SAB 121
特朗普在競(jìng)選中明確承諾，如果當(dāng)選，將廢除SEC在2022年發(fā)布的會(huì)計(jì)公告SAB121。這項(xiàng)公告的要求被廣泛認(rèn)為過(guò)于苛刻，尤其對(duì)加密資產(chǎn)托管平臺(tái)和交易所來(lái)說(shuō)，幾乎成了一種沉重的財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)。根據(jù)SAB121的規(guī)定，企業(yè)需要將為客戶持有的加密資產(chǎn)視為一項(xiàng)負(fù)債，并在資產(chǎn)負(fù)債表中同時(shí)列示一項(xiàng)與之等額的資產(chǎn)，用于反映企業(yè)保護(hù)客戶加密資產(chǎn)的責(zé)任。這種規(guī)定雖然是為了提高透明度，但實(shí)際上卻讓企業(yè)的負(fù)債表大幅膨脹，直接限制了資本運(yùn)作空間，影響企業(yè)的發(fā)展和擴(kuò)展能力。
特朗普表示，這項(xiàng)政策不僅讓企業(yè)背負(fù)了不必要的成本，還嚴(yán)重制約了美國(guó)企業(yè)在加密領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。如果SAB121被廢除，企業(yè)的財(cái)務(wù)壓力將大幅緩解，尤其是托管平臺(tái)和交易所，將有更多靈活的資本用于技術(shù)研發(fā)和業(yè)務(wù)拓展，從而推動(dòng)整個(gè)行業(yè)的發(fā)展。
此前，共和黨內(nèi)已經(jīng)有議員對(duì)SAB121的改革提出了具體行動(dòng)。今年9月，由眾議院金融服務(wù)委員會(huì)主席帕特里克·麥克亨利和參議員辛西婭·魯米斯?fàn)款^，42位共和黨議員聯(lián)名致信SEC主席加里·根斯勒，要求廢除SAB121。盡管此前國(guó)會(huì)兩院通過(guò)了推翻SAB121的法案，但這一法案在2024年5月遭到拜登總統(tǒng)的否決，使得改革進(jìn)程陷入停滯。
截至目前，SEC尚未正式回應(yīng)這些議員的要求，SAB121仍然有效。然而，國(guó)會(huì)內(nèi)部的持續(xù)施壓顯示出對(duì)Crypto會(huì)計(jì)規(guī)則改革的強(qiáng)烈意愿，未來(lái)可能會(huì)有進(jìn)一步的立法或政策調(diào)整。
結(jié)束“扼殺行動(dòng)2.0”
特朗普在競(jìng)選中明確表示，如果當(dāng)選，將立刻終止被稱為“扼殺行動(dòng)2.0”（OperationChokePoint2.0）的監(jiān)管行動(dòng)，確保銀行系統(tǒng)能夠?yàn)榧用芷髽I(yè)提供公平的服務(wù)環(huán)境。他認(rèn)為，這種隱性政策并未通過(guò)透明的立法程序，并且限制了Crypto企業(yè)接入傳統(tǒng)銀行系統(tǒng)的能力，是阻礙美國(guó)加密行業(yè)發(fā)展的主要原因之一。
“扼殺行動(dòng)2.0”被加密行業(yè)廣泛視為監(jiān)管機(jī)構(gòu)的隱性打壓，其核心手段是通過(guò)向銀行施壓，使其減少或中斷對(duì)Crypto企業(yè)的服務(wù)。這種方式不僅讓大量加密企業(yè)陷入資金困境，更直接影響了美國(guó)在全球加密經(jīng)濟(jì)中的競(jìng)爭(zhēng)力。因此，特朗普承諾終止“扼殺行動(dòng)2.0”，不僅能為加密行業(yè)創(chuàng)造更公平的金融環(huán)境，也可以恢復(fù)市場(chǎng)對(duì)美國(guó)金融體系的信任。
目前，雖然沒(méi)有確切的廢除計(jì)劃，但特朗普的表態(tài)已經(jīng)贏得了加密行業(yè)的廣泛支持。不少?gòu)臉I(yè)者認(rèn)為，這一政策如果能夠真正落實(shí)，將大幅改善加密企業(yè)的生存環(huán)境，特別是在銀行渠道和資金流動(dòng)方面，消除對(duì)行業(yè)的不公平對(duì)待。
曼昆律師總結(jié)
特朗普的獲勝，無(wú)疑為美國(guó)乃至全球加密行業(yè)注入了一針強(qiáng)心劑。無(wú)論是建立國(guó)家戰(zhàn)略Bitcoin儲(chǔ)備、支持穩(wěn)定幣發(fā)展，還是廢除SEC的SAB121政策，這些承諾都直指行業(yè)痛點(diǎn)，試圖從根本上改變美國(guó)加密行業(yè)的監(jiān)管環(huán)境。然而，這些政策承諾雖然令人振奮，但其落實(shí)的路徑和可操作性仍然充滿未知。畢竟這些政策能否順利推進(jìn)，還是取決于美國(guó)復(fù)雜的立法與行政體系。
不過(guò)，這些提案也為全球加密行業(yè)的監(jiān)管提供了一定的參考，比如如何平衡創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定幣及跨境支付的路徑。在全球經(jīng)濟(jì)融合的背景下，美國(guó)的政策選擇將不可避免地對(duì)其他國(guó)家產(chǎn)生外溢效應(yīng)。特別是穩(wěn)定幣發(fā)展與CBDC的對(duì)立，更可能成為未來(lái)國(guó)際金融競(jìng)爭(zhēng)的關(guān)鍵領(lǐng)域。各國(guó)可能需要重新思考在國(guó)際結(jié)算和金融主權(quán)之間的平衡點(diǎn)。
對(duì)cn來(lái)說(shuō)，這些變化既是挑戰(zhàn)，也是機(jī)遇。我們需要持續(xù)關(guān)注國(guó)際加密政策的動(dòng)態(tài)，尤其是美國(guó)政策在行業(yè)規(guī)則制定中的潛在主導(dǎo)作用。同時(shí)，也應(yīng)積極探索與國(guó)際接軌的監(jiān)管路徑，推動(dòng)加密行業(yè)在合規(guī)與創(chuàng)新之間找到平衡點(diǎn)。未來(lái)，無(wú)論是企業(yè)還是法律服務(wù)機(jī)構(gòu)，都需要以更開放的視野來(lái)面對(duì)全球加密經(jīng)濟(jì)的變革，為cn企業(yè)搶占新興市場(chǎng)提供支持。
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